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Sedric은 금융기관 직원들의 커뮤니케이션을 모니터링하여 규정 준수를 확인합니다

금융기관들에 대한 규정 준수는 점점 더 소요 비용이 더해지고 있습니다. 최근 조사에 따르면, 76%의 금융 서비스 기업이 2022년부터 2023년까지 규정 준수 지출을 증가시켰으며, 대부분은 새로운 법률을 원인으로 지목했습니다.

요즘 규정 준수 비용이 직원 당 약 10,000달러에 이르는 가운데 많은 기업들이 규정 준수 지출을 줄이는 방법을 찾고 있습니다. 창업가들 Nir Laznik과 Eyal Peleg은 이 문제를 해결하기 위한 솔루션을 개발했다고 주장합니다. 이 솔루션은 AI를 기반으로 하며, 이는 최신 트렌드입니다.

Laznik과 Peleg는 금융기관이 규정 준수 규칙을 시행하고 가능한 문제를 발견할 수 있도록 고안된 AI 기반 플랫폼인 Sedric을 공동 설립했습니다. Sedric 이전에 Laznik은 포토 키오스크 소프트웨어 회사를 비롯한 여러 창업을 주도했고, Peleg은 인텔의 AI 및 머신 러닝 조직에서 거의 8년을 보냈습니다.

“우리는 중소 기업에 불균형한 압력이 가해지고, 은행들에게 새로운 일련의 도전 과제가 있다는 것을 깨달았습니다,”라고 말하는 Lazink은 말했습니다. “우리는 AI의 빠른 발전이 이러한 문제를 새로운 방식으로 해결할 수 있음을 알았습니다. 이러한 요인들의 융합으로 우리는 Sedric을 만들게 되었습니다.”

Sedric의 AI는 종류에 상관없이 직원들의 외부 및 내부 통화, 채팅, 이메일, 소셜 미디어 DM 및 즉시 메시지를 모니터링합니다. 발생하는 규정 준수 문제 (예: 생략된 공개, 놓친 단계 및 부정행위 등)을 신고하려고 하며, 많은 경우 Sedric는 자동으로 문제를 해결하고, Laznik에 따르면 범한 직원에게 지도를 제공할 수 있습니다.

“이 기술은 규정 준수 담당자들에게 여러 채널을 통해 고객 접촉점에 대한 종합적인 전망을 제공하여 기존의 규정 준수 정책과 지침에서의 일탈을 신속하고 효율적으로 식별할 수 있도록 돕습니다,”라고 Laznik은 말했습니다. “우리의 플랫폼은 정책 설정부터 시행, 수정 및 감사에 이르는 전체 규정 준수 수명주기를 다룹니다.”

Sedric의 백엔드 대시보드 화면샷.
이미지 제공: Sedric

감시가 그렇게 깊게 들릴 수도 있습니다. 특히 Sedric은 회사 정책을 준수하는지에 따라 직원별로 상호작용을 “점수” 매기기 때문에 더욱 그렇습니다. 그러나 미국의 주 및 연방 지침은 기업이 직원들을 모니터링하는데 있어 합리적으로 투명해야 한다면 매우 넓은 재량을 부여합니다.

또한, 일부 연방 수준의 규정 — 특히 내부자 거래, 공모 및 특정 수입 문서 공유에 관한 규정 —은 금융기관이 고객 및 더 넓은 시장과의 상호작용에서 직원들을 밀접히 추적하도록 요구합니다. 이는 뉴욕 및 코네티컷 등의 주에 추가 요구사항을 부과하는 주 법률을 미연방 법률보다 우선합니다.

Sedric의 AI에 편향성 가능성에 대해 Laznik에게 질문했습니다. 왜냐하면 AI가 서로 다른 배경을 가진 직원들의 통신을 모니터링할 가능성이 있기 때문입니다. 편향된 AI는 의도적인지 여부에 따라 편견을 야기할 수 있습니다.

어떤 연구들에 따르면 독성을 감지하는 일부 AI는 일부 흑인 미국인이 사용하는 비형식적 문법인 African-American Vernacular English의 구문을 비례 없이 “독성”으로 본다고 합니다. 다른 연구들은 음성 인식 시스템이 흑인 연설자들의 오디오를 잘못 인식할 가능성이 흰 인종 동료들보다 높다고 보여줍니다.

Laznik은 Sedric이 편향을 최소화하기 위해 “소명된 데이터셋을 활용한 고도로 조정된 모델들”을 사용한다고 말했습니다. 그는 또한 배포된 모델의 성능 하락을 모니터하고 필요할 때 모델을 재훈련한다고 설명했습니다.

이미지 제공: Sedric

“우리의 플랫폼은 고객이 다양한 주석 입력을 통해 직접 피드백을 제공하도록 하며, 이러한 피드백은 규정 준수 팀에 의해 검토되어 재훈련에 사용되거나 예측 프로세스에 통합됩니다,”라고 그는 덧붙였습니다. “이는 우리 모델이 점차 각 고객에 맞도록 지속적으로 맞추어지는 데 기여합니다.”

고객 및 직원의 개인 정보 및 보안을 보호하기 위해 Sedric은 회사들이 데이터를 저장하고 개인 식별 정보를 제거하거나 최소화하려고 할 수 있는 기능을 구성하는 것을 허용합니다.

“Sedric에서는 규정 준수와 보안을 핵심으로 한 플랫폼을 디자인했습니다,”라고 Lazink는 말했습니다. “기업은 내부 지침 및 특정 규정에 따라 자체 보존 정책과 규정 준수 안내를 설정할 수 있습니다.”

전화로 고객과 채팅하는 콜 센터 직원들을 지원하기 위한 도구를 제공하는 Sedric은 미국과 유럽에서 “수백 명”의 유료 규정 준수 담당자 및 기업 고객을 가지고 있다고 Laznik은 주장합니다.

매출은 지난 1년 동안 5배 증가했으며 — Laznik는 더 구체적인 숫자는 제공하지 않았지만—.

“소형 및 중소 기업을 위해 우리는 준비된 해결책을 제공하며, 대기업 및 은행들을 위해는 고객별 맞춤형 변형이 있는 하이브리드 모델을 제공합니다,”라고 Lazink는 말했습니다. “금융기관의 특정 요구사항에 중점을 둔 우리의 플랫폼이 시장에서 차별화되는 요인입니다.”

파이낸스 고객 및 사용 사례를 구체적으로 겨냥하는 것은 분명히 Sedric의 이점이 되었으며, Fairwords, Shield, Erudit 및 Aware와 같은 직장 모니터링 경쟁사들과는 차별점을 두고 있습니다. 시장은 혼잡하고 종종 논란이 될 수 있지만, 특히 AI가 이러한 유형의 도구에 더 깊게 통합되면서 투자자들은 여전히 어떤 기회를 느끼고 있는 것으로 보입니다.

근거로 제시한 대로, Sedric의 진행 상황에 만족한 듯, Foundation Capital이 4년 된 이 회사에 1850만 달러의 시리즈 A 투자를 이끌었으며 Amex Ventures가 참여했습니다. 새 자금은 NYC와 Tel Aviv에서 회사의 go-to-market 및 R&D 팀을 “상당히” 확대하는 데 사용될 것이라고 Lazink가 말했고, 뉴욕 소재의 Sedric의 총 모금액은 2200만 달러가 됩니다.

Sedric은 다음 12개월 동안 인력을 두 배로 늘릴 계획입니다.

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